ماهو مبدأ العناية الواجبة في البنوك السعودية وكم تستغرق العناية الواجبه بالعملاء
العناية الواجبة هي التحقيق أو ممارسة العناية التي من المتوقع أن يتخذها شخص عاقل قبل الدخول في اتفاقية أو معاملة مع طرف آخر. وهو أيضًا معيار مشترك للرعاية في مهنة المحاماة. الغرض من العناية الواجبة هو تقليل التعرض للمسؤولية القانونية والخسائر.
بشكل اوضح ماهو مبدا العنايه الواجبه
العناية الواجبة هي التحقيق أو ممارسة العناية التي يُطلب قانونًا من شخص في موقف معين أن يتخذها لتجنب التسبب في ضرر للآخرين. إنه واجب العناية الذي يجب على المرء أن يمارسه عند العمل مع ممتلكات شخص آخر أو التعامل معها.
وهذا يعني
في مجال الأعمال ، العناية الواجبة هي التحقيق في استثمار أو منتج محتمل لتأكيد جميع الحقائق ، مثل مراجعة جميع السجلات المالية والعقود والمستندات القانونية الأخرى. تحدث هذه العملية عادة قبل عملية شراء كبيرة أو اندماج. يمكن أن تشير العناية الواجبة أيضًا إلى عملية إجراء فحوصات خلفية للموظفين أو البائعين أو غيرهم ممن ستعمل شركتك معهم.
مبدا اعرف عميلك
مبدأ معرفة عميلك مهم للبنوك لأنه يساعدها على تحديد وتقييم المخاطر المرتبطة بعميل معين. كما أنه يساعد البنوك على تحديد ما إذا كان العميل من المحتمل أن يكون مخاطرة ائتمانية جيدة أو يقوم بغسيل الأموال. لذلك فإن مبدأ معرفة عميلك ضروري للبنوك من أجل حماية نفسها من الجرائم المالية والامتثال للمتطلبات التنظيمية.